一、信用卡詐欺

1. 歹徒設法先行得知消費者信用卡內碼後，據以偽（變）造該信用卡，再勾結商家大肆消費。

2. 歹徒以偽造、拾得他人遺失之身分證，向銀行申請信用卡後盜刷。

3. 歹徒在原申請人未收到銀行寄出的信用卡前，將其攔截後盜刷。

4. 歹徒以空白信用卡，用打凸機、錄碼機、燙印機打上持卡人身分資料、卡號及發卡日期，複製猶如真品的信用卡，再與廠商勾結刷卡，復向銀行要求理賠後對分利益。

5. 被害人利用信用卡在電腦網路上購物消費，致信用卡卡號遭到網路駭客入侵攔截，繼而被冒用盜刷。

二、行動電話簡訊詐欺 歹徒利用電腦傳送「中轎車」、「中大獎」之手機簡訊，使手機簡訊接收者誤以為中獎，該詐騙集團即要求民眾必先提供稅金，以保有中獎之禮品，騙取民眾之錢財或在簡訊留下一組0941、0951、0204、0209等加值付費電話號碼，要求回電，部份用戶信以為真並以手機回電，對方即藉故聊天閒扯，延長通話時間，藉機詐取電話費用。

三、金融卡匯款方式詐欺 歹徒利用一般媒體、網路或散發傳單，以超低價價格販售賣相良好之商品，待民眾電話詢價時，即稱良機不再須即刻以金融卡轉帳方式購買，再利用一般民眾不懂轉帳程序，而設計出一套繁複的操作順序指示，按照其指示操作後，轉帳成功的金額往往數十倍於原來之費用，以達到詐轉被害人存款的目的。

四、網路購物詐欺 歹徒在網路上刊出非常低廉的商品誘使民眾匯款，再以劣品充數，交易完成後即避不見面。

五、網路銀行轉帳詐欺 歹徒在報紙刊登廣告或散發傳單，宣稱可幫助民眾貸款、加盟、購買法拍物等，要求被害人先行至其指定銀行開戶，存入相當之權利金或保證金，並設定電話語音約定轉帳帳戶（網路銀行服務及語音查詢帳戶餘額），然後歹徒再要求被害人提供語音查詢餘額密碼及身分證件、地址等相關資料以便確認，利用電話語音轉帳功能（網路電子交易）將被害人之存款轉帳領走。

六、提款機詐欺 歹徒利用民眾貪圖方便心理，於遊樂場所或臨時市集、夜市旁放置假提款機或在提款機鍵盤套上假鍵盤，當民眾置入信用卡或金融卡或按鍵後側錄密碼，進而盜領存款。

七、票據詐欺 （芭樂票詐欺）

1. 在銀行開立支票存款帳戶，以空頭支票詐欺購得財貨，借貸或清償債務。

2. 以他人名義設立帳戶領取支票，或以他人名義開戶，領取支票販賣，供人開立空頭支票，以為詐欺之用。

3. 虛設行號詐欺 1.刊登廣告虛設行號，廣招職員，以就業為餌，詐取就業保證金。

4. 虛設行號出售統一發票，便利他人逃漏稅之詐欺犯罪。

5. 虛設公司行號，以空頭支票對外購貨或舉債，達到詐財目的。

6. 假稱經營事業利潤優厚，並以缺乏資金為由，利用人貪圖暴利之心理弱點，引誘入股，四處吸金詐財。

八、重利型投資詐欺 以投資重大土地開發或專利案之暴利行業為餌，初期給予投資者些許利益甜頭，待吸金達到一定飽和點就宣布倒閉潛逃，使參加投資者遭受錢財損失。

九、保險詐欺

1. 病患以行賄或其他不法方法取得不實之健康證明書，簽買人壽保險，旋即病故，由受益人領得保險金。

2. 將投保之房屋、汽車等產物故意破壞或謊報失竊，致使保險標的滅失，以詐領保險金。

3. 為親人、他人或自己簽買保險契約，而後謀害親人、他人或找人替死，以詐領保險金。

十、代辦貸款詐欺 於報上刊登廣告，佯稱可為急需用錢者代辦貸款事宜，藉此向被害人騙取律師（代書）代辦手續費、保證金等。

十一、代辦「美金額度」信用卡詐欺 不法集團在媒體刊登廣告，冒用銀行外國分行的名義，佯稱是某銀行外國分行駐台代表，可代辦該行高額的「美金額度」信用卡，藉以向民眾詐騙手續費。

十二、非法炒匯期貨詐欺 以投資公司名義，辦理投資講座，吸收追求高薪和喜好投資理財的年輕學子和社會新鮮人投入，以提供「外匯保證金交易」能夠獲取厚利為餌，慫恿不知情的客戶，下海加入外匯、期貨交易買賣，由客戶與該投資公司，進行非法外匯、期貨對賭，利用不實操縱的外匯、期貨行情變動詐騙客戶，讓客戶血本無歸。

十三、偽造信用卡詐欺 不法集團以出國竊取信用卡卡號、回國製卡盜刷為詐財方式，從東南亞各國的商店，以側錄機竊得卡號後，再於台灣偽造金卡消費盜刷。

十四、網路信用卡詐欺 利用信用卡公司在網路上登載檢測偽卡程式，輸入一組正確信用卡卡號，程式卡產生數千至數萬個信用卡卡號，歹徒再利用所產生之卡號非法上網購物消費。

十五、冒牌銀行網路詐欺 拷貝網路銀行網站的網頁，假冒該銀行之名提供「活期儲蓄存款」、「定存本利和」、「定期儲蓄存款利率」、「零存整付本利和」等多功能，讓使用者誤上冒牌的網路銀行，洩漏個人身份證件或銀行帳號及密碼等重要資料，再進行盜領。

十六、退費詐騙手法 詐騙集團假冒國稅局、勞保局、中華電信公司等機關名義，發手機簡訊或打電話聯絡被害人，佯稱將核退被害人一筆稅款、勞保費或電話費，要求被害人利用提款機轉帳方式辦理「退稅（費）」手續，詐騙集團再騙得被害人依指示輸入之「密碼」後，即將被害人帳戶內存款轉匯到詐騙集團虛設之人頭帳戶內。

十七、 探究所有詐欺案中，以被害人「貪小失大」的原因居多，尤以近來流行刮刮樂、六合彩（金）之詐財案例中，甚有「貪小失更大」之事例發生，是以防詐第一要務為：「勿存貪念」。貪念是造成被騙的主因。

十八、 通常舉辦刮刮樂彩券贈獎活動之單位，必須有一家合法公司做信譽保證，並請政府財稅機關當見證。民眾應先向該保證公司或相關見證機關電話查詢，且查詢電話切勿依照宣傳單上之號碼，而應透過104、105電話查號後再行查詢。

十九、 網路購物應注意網路商品與一般市價是否相當，若差距過大則風險較多，且應選擇有信譽之拍賣網站或購物網站，並瞭解欲交易之貨主之信用、風評等，而交易方式最好能以當面交易並銀貨兩訖的方式，絕對不要在未確認物品的情形之前就將款項匯出。

二十、 提款時請向自己熟悉之提款機提款，或儘量在銀行或郵局或其他金融機構內部提款機提款，避免在不明提款機或臨時設置之提款機提款，以防金融卡條碼遭側錄再複製卡片盜領。

二十一、 如發現提款機有故障或提款有問題應向該提款機之銀行查詢，以防歹徒有機可乘。

二十二、 正當公司所辦刮刮樂彩券贈獎活動，領取彩金是要先繳稅金。為避免受騙，可親自登門拜訪，以確定真假。

二十三、 個人身分證、健保、信用卡及護、駕照等證件應妥善保管，勿輕易交予他人。發現遺失或破損時，應即時向有關機關報備並申請補發，做好檢查防護措施，以防止被非法冒用，因而權益受損。

二十四、 金光黨行騙對象以教育程度較低、鄉村年老者居多。平時應常提醒他（她）們有關歹徒行騙手法及勿與陌生人閒談。其存款簿、印章應分開存放或交待家人代為保管。另金融業者遇到客戶（尤指老年人）有異常提領鉅款時，應機警主動查詢或通報警察到場瞭解實情。

二十五、 重要文件、影本、郵局或銀行帳戶存摺（包括不用之存摺）、空白支票等資料，避免遺失或流出。對需要用簽（蓋）章作為鑑定辨識依據之文件，最好能以簽名代替印章，較能防止印章被仿冒或盜用致發生權益受損情事。

二十六、 注意自己郵局、銀行或信用卡帳戶內金額多寡的改變，隨時與郵局、銀行保持聯繫。

二十七、 收到他人所開支票時，應先考慮開戶（票）時間，可經由銀行徵信其開戶日期、往來情形及存款基數。開戶時間太短而金額龐大時更要特別留意。

二十八、 參加民間互助會，應注意會首及其他會員的信用情形，對交付會首或會員之會款，應儘可能要求收款人出具簽章收據，以示鄭重與負責，並隨時注意每會開標情形，以確實瞭解互助會運作是否正常。

二十九、 房屋買賣，要找信用可靠、有經驗、口碑良好或自己熟識的代書經手，對所交易之標的物，應先徵信其土地資料，瞭解其設定抵押狀況及貸款情形，並可向原屋主查詢，或利用電腦連線查詢該案情況，若情況有疑，應暫緩簽約。

三十、 遇有報稱親友傷病救助情事時，應先保持冷靜，然後求證，先打電話確認那間醫院，那個病床，並向相關親友探詢，才能釐清實情，避免受騙。

三十一、 俗話說「十賭九輸」、「賭是無底深淵」，碰到老千勢必損失慘重，戒賭是免於受騙之上策。

三十二、 遇公務人員執行職務時，除了從相關執行人員服飾及佩件認明外，應請其出示身分證件。

三十三、 對於容易變現的貴重金飾等物品，輕易就能廉價買到，能不懷疑其中有詐？杜絕貪念是免於受騙的不二法門。

三十四、 疾病醫療基本上是嚴謹的科學行為，有病就醫、對症下藥。盲目投醫或輕易相信他人介紹，而服用偏方或未經臨床實驗藥品，是一件非常冒險的事，且易為騙徒乘機詐財。

三十五、 國人過於重視食補療效、喜歡買藥或亂服成藥等一些不正確觀念與習性，加上誤聽誇大不實的商品、醫藥廣告，是遭致不肖商人詐財的主因。

三十六、 因迷信宗教信仰，以致對「神明」過份依賴，造成不法之徒有機可乘，利用宗教或巫術詐騙，國人應有所認知防範。

三十七、 歹徒常利用假身分證行騙，為維護自我權益民眾若遺失身分證，應立即向警方報案，接著上警政署網站(http://www.npa.gov.tw)查詢是否已經完成遺失登錄。再到戶政單位申請掛失後，上網進入戶政司(http://www.ris.gov.tw)「國民身分證領補換資料查詢」，確定戶政機關已經沒有舊的身分證後，再輸入新資料確認是否完成登錄。最後要記得經戶政機關簽章，確認無誤的「身分證補換申請書」影本，函送「金融聯合徵信中心」建檔，金融中心的地址是：台北市重慶南路一段二號十樓，電話是(02)23813939轉201～209。

三十八、 以公司名義招攬旅遊或代辦信用卡等活動，應先向財政部、建設局及稅捐機關查詢該公司是否立案，並按址向該公司訪查，多一分存疑，可避免被騙上當。

三十九、 學生打工應注意書面契約內容，如果有預扣工資（如先扣工資做為賠償的預備金）、工作未滿多少天不發薪、服務未滿預定期限要處罰、要求預繳保證金、要求簽訂放棄一切民事賠償條款、強迫加班條款或不加班扣錢，以及扣押身分證等事項，絕不可輕易簽約，並向學校或勞工行政單位反映。勞委會印製有「工讀生服務手冊」，可向勞委會索取。 電話：（0800）211459或（02）8590-2866 。

四十、 民眾遭受電話詐騙一旦符合刑法「詐欺罪」構成要件，「各地方法院檢察署」已成立查緝電話詐欺恐嚇之督導小組與專案小組等任務編制；另外，刑事警察局亦整合成立「165反詐騙專線電話」、各地警察機關「110」供民眾諮詢或報案。 以上所列，係針對最近較常發生之詐欺案類，略舉其防詐因應之道。詐欺案件之受害者，大部分都是眛於「無知」或因「無助」所致。要避免受騙，除不心存貪念外，多吸收資訊以增進常識，可藉他人經歷教訓，引為鑑戒。遇事遵行「停」、「聽」、「看」守則；也就是「勿急」、「勿躁」、「多思考」、「詳查證」，妥加研判、審慎處置，如此應可避免許多錯誤和損失。